米国司法省は、デンマーク最大の銀行であるダンスケ銀行が罪を認め、ダンスク銀行による米国の銀行に対する不正行為に対する米国の捜査を解決するために20億ドルを没収することに同意したと発表した。
裁判所文書によると、ダンスケ銀行は、ロシアを含むエストニア国外に居住するダンスケ銀行エストニアの高リスク顧客の米国金融システムへのアクセスを容易にするため、ダンスケ銀行エストニアの顧客とマネーロンダリング対策規制に関して米国の銀行をだまし取った。 司法省は、他の国内外当局による関連する並行捜査を解決するためにダンスケ銀行が行う支払いとして、約8億5000万ドルを貸与する予定である。
罰金はダンスケ氏の銀行にとってもかなり高額だ。 2021年、ダンスケ銀行は純収益61億ドル、純利益18億ドルを報告しました。これは、この罰金だけでダンスケの1年相当の利益以上を食いつぶしていることを意味します。
リサ・O・モナコ司法副長官は次のように述べた。
「今日のダンスケ銀行の有罪答弁と20億ドルの罰金は、司法省がロシア資金であろうとなかろうと、汚染された外国資金から米国の金融システムの健全性を厳しく守ることを示している。 米国の銀行であろうと外国の銀行であろうと、米国の金融システムを使用する場合は、米国の法律を遵守する必要があります。 私たちは、企業が、新たに買収した子会社や遠く離れた子会社を含め、強力なコンプライアンス プログラムに投資し、不正行為が発生した場合には、積極的に立ち向かうことを期待しています。 そうしなければ、数十億ドル規模の有罪答弁への片道切符になる可能性がある。」
司法省刑事局のケネス・A・ポライト・ジュニア司法次官補は次のように付け加えた。
「ダンスケ銀行は、米国の金融システムへの違法なアクセスを得るために、マネーロンダリング防止システムの不備、取引監視機能の不十分さ、リスクの高いオフショア顧客ベースについて米国の銀行に嘘をつきました。 本日、ダンスケ銀行は、米国の金融機関を詐欺し、米国を通じた疑わしい犯罪的取引に数十億ドルを注ぎ込んだ責任を認めました。 ダンスケ銀行は有罪答弁の一環として、20億ドル以上を没収し、コンプライアンスプログラムとAML管理に大幅な変更を実施する予定だ。 証券取引委員会（SEC）およびデンマーク当局と連携したこの決議は、司法省が世界中のパートナーと協力して企業の不正行為を調査し、悪役の犯罪行為の責任を追及する用意があるという明確なメッセージを送るものである。」
ニューヨーク州南部地区のダミアン・ウィリアムズ連邦検事は、「ダンスケ銀行は何年もの間、米国の銀行を騙し、嘘をつき、米国の金融システムを通じて数十億ドルの疑わしい犯罪資金を注入していた」と述べた。 「そうすることで、デンマーク最大の銀行であるダンスケ銀行は、よく知っている米国法を意図的に無視し、米国を通じた犯罪収益や不審な収益の洗浄を促進し、米国の金融ネットワークを危険にさらした。 そのボトムラインの名前。 その銀行は現在責任を追及されている。 ダンスケ銀行は、長年にわたる犯罪行為に対し、本日、銀行詐欺の共謀で有罪を認め、20億ドル以上を没収し、刷新されたコンプライアンスプログラムとAML管理を実施、維持する予定である。 世界中の銀行やその他の金融機関は、このメッセージに留意する必要があります。米国の金融システムを利用したい場合は、ルールに従って行動する必要があります。 そうしない場合は、私たちが責任を負います。」
FBIのポール・アベイト副長官は、「米国の銀行を詐欺したダンスク銀行の有罪答弁は、我々が真実を明らかにし、説明責任を果たすという、他の人々への厳しい警告となるはずだ」と語った。 「FBIは国際パートナーと協力し、拠点がどこであろうと、マネーロンダリングを可能にするために米国の金融システムを操作しているあらゆる機関を精力的に捜査する。 FBIは引き続き、アメリカの機関に損害を与える可能性のある脅威から国家と経済の安全を守ることに全力で取り組んでいきます。」
自白書や裁判所文書によると、ダンスケ銀行は2008年から2016年にかけて、エストニアの支店であるダンスケ銀行エストニアを通じて銀行サービスを提供していた。 ダンスケ銀行エストニアは、NRP として知られる非居住者顧客にサービスを提供する収益性の高いビジネス ラインを持っていました。 ダンスケ銀行エストニアは、ほとんど監視されずにダンスケ銀行エストニアを通じて多額の送金ができることを保証することで、NRP の顧客を引き付けました。 ダンスケ銀行エストニアの従業員はNRP顧客と共謀し、資金の実際の所有権を曖昧にするダミー会社を利用するなど、取引の本質を隠蔽した。 米国の銀行を介した米国の金融システムへのアクセスは、米ドル取引を処理するために米国の銀行へのアクセスに依存していたダンスケ銀行とそのNRP顧客にとって重要でした。 ダンスケ銀行エストニアはNRPに代わって米国の銀行を通じて1600億ドルを処理した。
米国の銀行は、ダンスケ銀行とダンスケ銀行エストニアに対し、マネーロンダリング対策（AML）管理、取引監視、顧客に関する情報など、口座開設と維持のための情報の提供を義務付けた。 ダンスケ銀行は、米国の銀行が誠実で完全かつ正確な対応を期待していること、また米国の銀行が必要な情報がなければダンスケ銀行エストニアの米ドル口座を維持したり開設したりしないことを知っていました。
内部監査、規制当局からの情報、内部告発者の結果として、ダンスケ銀行は少なくとも 2014 年 2 月までに、一部の NRP 顧客が米国の銀行を通じた取引を含む非常に疑わしい、犯罪の可能性のある取引に従事していることを認識していました。 ダンスケ銀行はまた、ダンスケ銀行エストニアのマネーロンダリング対策プログラムと手順がダンスケ銀行の基準を満たしておらず、NRP に関連するリスクに対処するには適切ではないことも認識していました。 ダンスケ銀行は、米国の銀行に真実の情報を提供する代わりに、ダンスケ銀行エストニアのAMLコンプライアンスプログラムの状況、取引監視機能、ダンスケ銀行エストニアの顧客とそのリスクプロファイルに関する情報について嘘をつきました。
本日、ダンスケ銀行は銀行詐欺の共謀罪1件で有罪を認めた。 司法取引の条件に基づき、同社は20億5,900万ドルの刑事没収に同意した。 ダンスケ銀行はまた、国内外の当局と個別に刑事または民事の解決策を締結する予定で、同省は同行がSECとデンマーク当局に支払う約8億5000万ドルを入金する予定である。
同省は、犯罪行為の性質、深刻さ、蔓延性などの多くの要因に基づいてダンスケ銀行と和解に達した。 これには、ダンスケ銀行が非居住者顧客向けに1,600億ドルを処理する米ドル口座を維持し、開設するためにダンスケ銀行が米国の銀行を欺いた銀行詐欺陰謀も含まれていた。 銀行がその行為を自発的かつ適時に同部門に開示しなかった。 ダンスケ銀行のコンプライアンスプログラムの状況とその改善の進捗状況。 デンマーク当局による独立した専門家の賦課を含む、他の国内外の当局との銀行の決議。 そして同省の進行中の調査に対する銀行の継続的な協力。
ダンスケ銀行は、捜査に全面的に協力し、とりわけ内部調査から得た重要な情報を提供し、自発的かつ迅速に証拠を作成するなど、犯罪行為に対する責任の認識と積極的な受け入れを示したため、協力と是正に関して全面的な評価を受けた。 外国のデータプライバシー法に関係しない方法で米国外に大量の文書が保管され、外国の証人を面接に利用できるようにし、必要に応じて翻訳を含む膨大な証拠と情報を収集および作成し、複雑な国境を越えたデータの詳細な分析を提供します。 取引。 ダンスケ銀行はまた、コンプライアンスプログラムを強化し継続的に改善することに尽力し、規制当局によって選ばれた独立した専門家を任命することに同意した。
さらに、SECは本日、関連する並行手続きに関連してダンスケ銀行との別個の和解を発表した。 この決議の条件に基づき、ダンスケ銀行は約4億1,300万ドルを支払うことに同意した。これには1億7,860万ドルの民事罰金と、ダンスクに関連してデンマーク当局または部門に支払われたデゴルジュメントが含まれる。 銀行の有罪答弁。
FBI はこの事件を捜査中です。
刑事局マネーロンダリング・資産回収課（MLARS）の公判弁護士マーガレット・A・モーザー氏とパトリック・B・グシュー氏、ニューヨーク州南部地区の米国検事補タラ・M・ラ・モルテ氏とシェブ・スウェット氏がこの事件を起訴している。 この事件では司法省国際問題局が重要な支援を提供した。
同省は、SEC とデンマーク当局による多大な支援に感謝しています。 同省はさらに、複数の相互法的支援要請に応じてエストニア当局が提供した支援に感謝している。
MLARS の銀行健全性部門は、金融機関が関与する複雑な、複数の地区にまたがる国際的な刑事事件を調査し、起訴します。 同部門の訴追は、個々の機関またはより広範な金融システムの健全性を脅かす行為を行っている銀行およびその他の金融機関（その役員、経営者、従業員を含む）に焦点を当てている。
