スイス金融監督庁（FINMA）は、クレディ・スイスと実業家レックス・グリーンシルとのビジネス関係に関連して、クレディ・スイスに対する執行手続きを結論づけました。
FINMAは、クレディ・スイスがこの文脈でリスク管理および適切な組織構造に関する監督義務を深刻に違反したと判断しました。FINMAは是正措置を命じています。今後、銀行は主要なビジネス関係（約500件）について、特に取引先リスクに関して取締役会で定期的に審査する必要があります。
さらに、銀行は約600人の最高位の従業員の責任を文書で記録するよう求められています。FINMAはまた、元クレディ・スイスの幹部に対する4つの執行手続きを開始しました。
2021年3月、クレディ・スイスは実業家レックス・グリーンシルに関連する4つのファンドを急遽閉鎖しました。これらのファンドは資格のある投資家に配布され、クライアントの文書においてそのリスクは低いと表示されていました。ファンドの閉鎖時点では、クライアントはこれらのファンドに約100億ドルを投資していました。
2021年3月のファンドの閉鎖直後、FINMAはさまざまなリスク削減措置を講じ、執行手続きを開始しました。焦点は、クレディ・スイス・グループがグリーンシルとのビジネス関係においてスイスの監督法を違反していたかどうかでした。
FINMAの調査によれば、クレディ・スイスの資産運用会社は具体的なクレームについてほとんど知識と制御がありませんでした。実際には、ファンドの資産運用者としてのクレディ・スイスではなく、グリーンシル自体がこれらのクレームを選択および審査しました。クレディ・スイスはまた、彼が主催した保険を自身の名前で手配することをグリーンシルに委ねました。
経過するにつれて、ファンドのリスク特性が決定的に変化しました。グリーンシルは一部の場合、まだ発生していない将来のクレームをファンドに追加で転送し、したがって企業が可能な将来のクレームに対する期待も転送しました。グリーンシルは、信用が疑わしい企業の一部をファンドに将来のクレームを売却することで、クレディ・スイスのファンドを資金調達しました。
FINMAの調査によれば、クレディ・スイスは当初、この変更の結果を認識していませんでした。さらに、クレディ・スイスは実際に契約でどれだけのクレームが発生しているかについても知識や制御がありませんでした。この文脈では、グリーンシルが手配した保険に依存していました。
別のファンドプロバイダーでのファンドの閉鎖は、2018年にクレディ・スイスでグリーンシルと関連するファンドについての問い合わせがありました。報道関係者が繰り返しクレディ・スイスの経営陣に批判的な質問や情報で接触しました。FINMAも銀行グループの統治機関に対してグリーンシルとのビジネス関係およびそれに伴うリスクに関する批判的な質問を繰り返し行いました。
グリーンシル自体は、銀行にIPO（新規株式公開）を計画していると銀行に発表しました。
グリーンシルはまず逆転融資が必要でした。融資の責任者は、グリーンシルのビジネスモデルにいくつかのリスクを見出しました。そのため、彼は銀行内で融資をしないように内部で勧告しました。しかし、高位のマネージャーがこの勧告を覆しました。
FINMAの調査が明らかにしたところによれば、銀行はグリーンシルとのビジネス関係に責任を負っていたかつ独立していない従業員を扱うようにしました。クレディ・スイスはさらにレックス・グリーンシル自体
