SEC（証券取引委員会）は、ジェネシス・グローバル・キャピタルLLCとジェミナイ・トラスト・カンパニーLLCに対して、ジェミナイ・アーン暗号資産貸出プログラムを通じて小売投資家に対する未登録の証券の提供と販売で告発しました。この未登録オファリングにより、ジェネシスとジェミナイは何十万人もの投資家から数十億ドル相当の暗号資産を調達しました。証券法違反およびその他の関連企業や個人に関する捜査は継続中です。
クレームによると、デジタルカレンシーグループの子会社であるジェネシスは2020年12月にジェミナイと契約し、ジェミナイの顧客を含むアメリカの小売投資家に対し、ジェネシスが利子を支払うとの約束に見合う代わりに、自分たちの暗号資産をジェネシスに貸し出す機会を提供しました。
2021年2月から、ジェネシスとジェミナイはジェミナイ・アーンプログラムを小売投資家に提供し始め、ジェミナイは取引を仲介する代理店として機能しました。ジェミナイは、ジェネシスがジェミナイ・アーン投資家に支払った収益から代理手数料を差し引きました。クレームによると、その手数料は時に4.29％と高額でした。ジェネシスはその後、投資家の暗号資産をどのように使って収益を生み出し、ジェミナイ・アーン投資家に利子を支払うかについて裁量を行使したとされています。
クレームによると、2022年11月に、ジェネシスは暗号資産市場のボラティリティに続く暴落の影響で、ジェミニ・アーン投資家に対して暗号資産の引き出しができないと発表しました。当時、ジェネシスは約34万人のジェミナイ・アーン投資家から合計9億ドル相当の資産を保有していました。ジェミナイは今月初めにジェミナイ・アーンプログラムを終了しました。
現時点では、ジェミナイ・アーン小売投資家はまだ暗号資産を引き出すことができていません。
SECのクレームによると、ジェミナイ・アーンプログラムは適用法により証券の提供と販売を構成し、委員会に登録されるべきでした。
SECのクレームは、1933年の証券法の第5条(a)および第5条(c)の違反であるとし、米国南部地区裁判所に提出されました。クレームでは、恒久的な差し止め命令、不正に得た利益の没収に加えて、先取りの利子と民事制裁を求めています。
