米国の証券ディーラー監視機関FINRAは、M1 Finance LLC、Open to the Public Investing, Inc.、SoFi Securities LLC、SogoTrade, Inc.の4社に対し、100万ドル以上の賠償金を含む合計260万ドルの制裁を行ったと発表した。 全額支払われた証券貸付プログラムに登録している個人顧客に対しては、関連する監督や広告の違反に対して160万ドルの罰金が科せられる。
「全額支払いの証券貸付プログラムを提供する FINRA 加盟会社は、その監督に特に注意を払うことが不可欠です。 FINRAは、適用される規則を施行し、被害を受けた顧客が確実に賠償を受けられるよう努めることにより、投資家保護の使命を引き続き果たしていく」とFINRA執行副社長兼法執行責任者のビル・セント・ルイス氏は述べた。
全額支払われた有価証券貸付は、清算会社が顧客の全額支払われた証券または超過証拠金証券を借り受け、日次借入手数料と引き換えに第三者に貸与する行為です。 顧客が全額支払いの融資プログラムに登録することを選択した場合、清算会社はどの証券をいつ、どのような条件で借入するかを決定します。 清算会社が徴収する毎日の借入手数料は、通常、清算会社、紹介ブローカー・ディーラー、および借入証券を所有する顧客の間で分担されます。 配当日を超えて株式を借りた場合、顧客は配当金の代わりに支払いを受け取りますが、通常、適格配当金よりも高い税率が適用されます。
FINRAが制裁対象としたブローカー・ディーラー4社は、全額支払われた証券貸付業務を監督するために合理的に設計された書面による監督手順を含む監督システムの確立、維持、執行に失敗した。 各企業は清算会社との契約で、どの顧客が全額支払有価証券貸付への参加に適しているかを決定することに合意していましたが、両社は顧客参加の基準を確立しておらず、顧客を証券貸付に登録する前に適切性を判断するための措置を講じていませんでした。 全額支払われた有価証券貸付。 その代わりに、すべての新規顧客を口座開設時に全額支払われる有価証券貸付サービスに登録しました。 両社はまた、顧客が「融資手数料」などの形で有価証券の貸し出しに対して報酬を受け取るという虚偽の記載を含む開示文書を顧客に提供した。 実際、顧客は何の補償も受け取っていませんでした。
100万ドルを超える賠償金は、配当日を超えて有価証券が貸与され、全額支払われた有価証券貸付プログラムに参加した結果、税務上不利な結果を被る可能性がある顧客を補償するものである。
これらの問題を解決するにあたり、M1 Finance、Open to the Public Investing, Inc.、SoFi Securities、および SogoTrade は、容疑を認めるか否かを示すことなく、FINRA の調査結果を入力することに同意しました。
FINRA は、懲戒請求、決定、その他の情報を懲戒オンライン データベースに公開し、月次懲戒ページに FINRA 規則違反に対する企業および個人に対する懲戒処分の概要を公開します。 連邦証券法、規則および規制。 および地方証券規則制定委員会の規則。
FINRAについて
FINRA は、投資家保護と市場の健全性を専門とする非営利団体です。 これは、証券業界の重要な部分の 1 つである、米国で一般向けに取引を行う証券会社を規制しています。SEC の監督下にある FINRA は、規則を作成し、FINRA 規則と連邦証券法の遵守を検査および強制し、ブローカー ディーラーの人材を登録し、オファーを提供します。 彼らに教育と訓練を提供し、一般の投資家に情報を提供します。 さらに、FINRA は、株式およびオプション市場に対する監視およびその他の規制サービス、取引報告およびその他の業界公益事業も提供しています。 FINRA は、投資家、証券会社、およびその登録従業員を対象とした紛争解決フォーラムも運営しています。
