連邦取引委員会（FTC）は、破産した仮想通貨プラットフォームCelsius Networkとの合意を発表し、これにより永久的に消費者の資産の取り扱いを禁止しました。また、元幹部3人に対しては、仮想通貨をプラットフォームに移すように消費者をだましていた罪状が課せられました。これは、預金が安全で常に利用可能であると虚偽の約束をしていたとしています。
提案されたCelsiusおよび関連企業との合意では、これらの企業が資産を預け入れ、取引、投資、または引き出すために使用できる任意の製品またはサービスを提供、販売、または宣伝することが永久に禁止されます。企業はまた、Celsiusが残っている資産を破産手続きで消費者に返還するために保留される47億ドルの判決に同意しました。
元幹部である元CEOおよび共同創業者のアレクサンダー・マシンスキー、Celsiusの他の共同創業者であるシロミ・ダニエル・レオン、およびハノック・“Nuke”・ゴールドスタインは合意に同意しておらず、FTCによる彼らへの訴訟は連邦裁判所で進行中です。
ニュージャージー拠点のCelsiusは、2022年7月に破産を申請し、利子のついた口座、仮想通貨デポジットに担保を設定した個人ローン、仮想通貨取引など、さまざまな仮想通貨製品とサービスを消費者に販売していました。
FTCが連邦裁判所に提出した苦情によれば、マシンスキー、レオン、ゴールドスタインはプラットフォームを消費者が仮想通貨を安全に預ける場所として宣伝し、オンラインのビデオやその他のフォーラムで、「銀行よりもリスクが少ない」「私たちはリスクがはるかに少ない」と主張していました。
FTCによれば、企業とその最高幹部は、ユーザーを欺いて預金をいつでも引き出せると虚偽の約束をし、企業が預金に対して7.5億ドルの保険ポリシーを維持している、顧客の義務を果たすために十分な準備金を持っている、そしてEarnプログラムの参加者は仮想通貨資産のデポジットで最大18％の年間利回り（APY）で報酬を得ることができるなどと繰り返し主張していました。また、企業は未保証ローンを一切行っていないとも何度も主張していました。
多くの消費者はこれらの約束が自分たちの仮想通貨をCelsiusに預ける決定において重要な要因であったと報告しています。Celsiusで口座を開設する際には、銀行口座やその他の財務情報へのアクセスを提供する必要がありました。
訴状によれば、Celsiusは顧客の仮想通貨デポジットを保護するどころか、これらのデポジットを合計で40億ドル以上横領しました。
企業は顧客のデポジットを自社の運営資金、他の顧客への報酬支払い、他の機関からの借入、そして時折損失を出すことがあったハイリスクな投資に使用しました。企業は自体がしばしば損失を出す投資も行っていました。
幹部の約束に反して、Celsiusは2022年4月時点で12億ドル相当の未保証ローンを定期的に行っていたとFTCは主張しています。同時に、Celsiusは1週間以内に一部の顧客が仮想通貨を引き出すことを可能にする小さな資本準備しか持っていなかったとしています。また、Celsiusは2021年半ばまで資産と負債を追跡するシステムを持っておらず、7.5億ドルのデポジットの保険ポリシーも持っていませんでした。
FTCによれば、Celsiusとその最高幹部はまた、消費者の仮想通貨に対する約束を果たさなかったとしています。企業は最高のリターンを提供するのは、忠誠プログラムに登録し、数少ない知られていない仮想通貨に投資した参加者に限られ、ほと
