LPL Financial LLCは、金融業界規制当局（FINRA）との和解の一環として、550万ドルの罰金を支払うことに同意した。
2012 年 1 月から 2019 年 8 月まで、LPL は、NASD 規則 3010、FINRA 規則 3110 および 2010 に違反して、企業の登録代表者が企業顧客に代わって製品スポンサーと直接行った取引 (つまり、直接取引) を合理的に監督できませんでした。
LPLは、潜在的な販売慣行違反を特定するために同社が使用した貿易ブロッター上でそのような取引を代表者が確実に報告するように合理的に設計された措置を講じなかったため、その結果、約83万件のそのような取引がブロッターに掲載されなくなりました。 同社は、潜在的に不適切な取引を含む潜在的な販売慣行違反を特定するための例外レポートをこれらの取引から生成しなかったため、これらの取引を監督しなかった。
さらに約 200 万件の直接取引について、LPL は、特定の適合性の判断に関連する顧客の投資プロファイル (顧客の年齢、投資期間、流動性ニーズなど) に関する情報を確実に収集することを怠りました。
必要な顧客情報の収集を怠ったため、LPL は 1934 年証券取引法第 17 条 (a)、証券取引法規則 17a-3、NASD 規則 3010、および FINRA 規則 3110 に違反して、必要な帳簿および記録の作成および保存を怠ったことになります。 4511と2010。
さらに、2016年2月から2020年6月にかけて、LPLは顧客に約11,300通の切り替えレターを送信しており、そこには、FINRA規則2010に違反してある証券から別の証券に切り替えることで顧客に発生する料金に関する不正確な情報が含まれていました。
また、LPL は、同社の監督審査ツールに特定のスイッチに関連して顧客が支払った料金に関する誤った情報が含まれていたため、特定の取引の適合性を合理的に監督することを怠り、FINRA 規則 3110 および 2010 にも違反しました。
最後に、2017 年 5 月から 2022 年 11 月まで、LPL は、FINRA 規則 3110 および 2010 と、1934 年証券取引法規則 15l-1 に違反し、書面による手順を含む監督システムの確立、維持、執行を怠った。 事業開発会社 (上場 BDC) の上場証券の推奨は、FINRA 規則 2111 および規則の最善の配慮義務に準拠していました。
同社は罰金に加えて、問責と651,374.51ドルと利息の賠償金を支払うことに同意した。
