金融業監督機構（FINRA）は本日、Webull Financial LLCに対して300万ドルの罰金を科したことを発表しました。罰金の理由は、顧客に対するオプション取引の承認前に合理的なデューデリジェンスを行わなかったこと、顧客のクレームに対応するために合理的に設計された監視体制を維持しなかったこと、および必要に応じてFINRAに報告すべき一部の書面による顧客クレームを報告しなかったことです。
FINRAは、Webullが2019年12月（Webullが初めて顧客に対してオプション取引を提供し始めた時点）から2021年7月までの間、顧客に対するオプション取引の承認前に合理的なデューデリジェンスを行わなかったと結論づけました。この期間中、同社はオプション取引のための顧客申請をレビューするために自動システムを使用していましたが、そのシステムは新しい申請と顧客が以前に提供した情報を比較することに失敗しました。
これにより、Webullは、同社の資格基準を満たさないか、アカウントにオプション取引が適していない可能性があるという赤信号を持つ顧客をオプション取引に承認しました。たとえば、同社は21歳未満の2500人以上の顧客にオプションスプレッドの取引を承認しましたが、同社の資格基準ではその取引レベルの承認には少なくとも3年のオプション取引経験が必要でした。
さらに、同社の自動システムのプログラムエラーのため、同社は9,000のアカウントを誤ってオプション取引に承認しました。これらの顧客は自分たちには投資経験がないと認めており、同社の資格基準によれば、これが認識されていればオプション取引は許可されなかったはずです。
FINRAは別個に、2018年5月から2021年12月までの期間、Webullが顧客のクレームに対応するために作成した監視体制が適切に設計されていなかったと結論づけました。その他のこととして、同社は受け取った数十万もの顧客とのコミュニケーション、クレームを含むことに対応するためにスタッフとその他のリソースを確保することに失敗しました。同社はまた、盗難や不正使用の主張を含む一部の書面による顧客クレームを、必要に応じてFINRAに報告しなかったとしています。
この問題の解決に際して、WebullはFINRAの調査結果に同意し、罪を認めずに和解しました。
