SageTrader、LLCは、金融業界規制機構（FINRA）との和解の一環として、10万ドルの罰金を支払うことに同意しました。
2016年4月から2019年12月までの間、SageTraderは、企業のビジネスモデルと顧客基盤を考慮して、合理的に監視し報告すべき疑わしい活動に対応するために、その対マネーロンダリング（AML）プログラムを調整していませんでした。 SageTraderの疑わしい活動を検出し報告するためのシステムは、自動的なサードパーティの監視システムによって生成されたアラートのレビューに基づいていました。
企業のAMLプログラムは、アラートを企業の一人のコンプライアンスオフィサーに誘導しました。企業のAMLプログラムは、その後、アラートが「有効」であるか（疑わしいまたは潜在的な操作活動の兆候であるか）を判断するために、その一人のコンプライアンスオフィサーに依存していました。コンプライアンスオフィサーがアラートを企業の週次で開催されるアラートの審査委員会にエスカレートし、アラートを審査し、さらなる措置を検討しました。
企業のAMLプログラムによって指定されたコンプライアンスオフィサーは、AMLの監督経験やトレーニングがなく、企業のAML手順とトレーニング資料は、アラートが追跡が必要かどうか、または無視してもよいかを判断するための合理的なガイダンスを提供していませんでした。企業は、アラートに基づいてSARを提出すべきかどうかを判断するためのガイダンスを提供しませんでした。
企業が合理的な書面に基づくAMLプログラムを開発しなかったことは、企業が監視アラートに対処しエスカレートするための一連の非書面の方針を作成する原因となりました。企業は通常、単一のトレーダーに関与する少なくとも3つの有効なアラートがある場合に、SARの提出を検討しました。その結果、企業は通常、単一のトレーダーに関与する3つ未満の有効なアラートが、潜在的に疑わしいまたは操作的な活動のパターンを示している場合にはSARの提出を検討しませんでした。
罰金の上に、当事者は公的非難を受けることに同意します。
