OFG Financial Services, Inc.は、金融業界規制当局（FINRA）との和解の一環として、45,000ドルの罰金を支払うことに同意した。
2017年11月から2022年11月まで、登録代表者の電子通信の審査に関する同社の書面による監督手続き（WSP）は合理的ではなかった。 同社の WSP は、電子メールの検索またはレビューを担当する担当者を特定せず、レビューの頻度についても述べず、電子メール レビューのサンプル サイズに関する情報も提供していません。
さらに、WSP は、電子メールにレビューのフラグを立てるためのキーワードやキーワードを特定するプロセスを指定していませんでした。 また、WSP には、ランダムサンプリングを実施するためのパラメータについても記載されていませんでした。 さらに、WSP には、レビュー担当者によるフォローアップ手順が必要となるような種類の危険信号や問題、または電子メールレビュー中に特定された問題をエスカレーションするための手順については一切記載されていませんでした。
この期間における同社の電子メール審査も実際には不合理なものであった。 同社が電子メールにレビューのフラグを立てるために使用したキーワードには、事実上すべての電子メールに表示される自社の名前が含まれていました。 さらに、同社は、レビューのために特定された無作為抽出に含まれる電子メールのほんの一部のみをレビューしました。
その結果、同社が2017年11月から2021年12月までに登録代表者が送受信した電子メールのわずか0.26％をレビューしただけだった。
したがって、同社は FINRA 規則 3110 および 2010 に違反したことになります。
罰金に加えて、被告は問責にも同意した。
