英国金融行動監視機構（FCA）は、2014年10月から2019年7月までのマネーロンダリング対策（AML）システムと管理に重大な欠陥があったとして、ギャランティ・トラスト・バンク（UK）リミテッド（GTバンク）に767万1800ポンドの罰金を科した。
当該期間中、GT バンクは適切な顧客リスク評価を実施できず、多くの場合、顧客がもたらすマネーロンダリングのリスクを評価または文書化していませんでした。
同銀行はまた、顧客の取引や取引関係を必要な基準に従って監視することもできなかった。
これらの弱点は、FCA を含む内外の情報源によって繰り返し GT バンクに指摘されましたが、それにもかかわらず、GT バンクはそれらを修正するための適切な措置を講じることができませんでした。
2018 年初頭から、GT Bank は新規顧客の受け入れを停止しました。 同年後半、FCAの継続的な懸念を踏まえ、GTバンクは事業に対するより広範な自主規制に同意した。 要件は2021年半ばまで維持されたが、銀行が独立した第三者機関のチェックを受けて改善計画を完了した後、要件は解除された。
GTバンクの行為は、同銀行がAML管理に関して法執行措置に直面したのはこれが初めてではないため、特にひどいものであり、FCAは2013年8月に重大かつ組織的な欠陥を理由にGTバンクに52万5,000ポンドの罰金を課した。
FCAは企業に対し、個人や組織が違法な手段で取得した資産から利益を得ることを防ぐための規制を回避するために金融機関を利用するリスクを軽減するため、効果的なAML管理を導入することを求めている。
GT バンクは FCA の調査結果に異議を唱えず、和解に同意した。これは、GT バンクが 30% の割引を受ける資格があることを意味する。 この割引がなければ、罰金は £10,959,700 になっていたでしょう。
