“The UK Financial Conduct Authority (FCA) has fined Al Rayan Bank PLC £4,023,600 for failing to put in place adequate anti-money laundering (AML) controls.
1 April 2015から30 November 2017まで、アル・ラヤン銀行は適切なチェックを行わずに銀行を通じて資金を流し、イギリス国内で使用することを許可した。同社は、資金が金融犯罪に関連していないことを確認するために必要な場合に顧客の資産の出所と資金の出所を適切に確認しなかった。
これらの失敗は、大口預金の取り扱いに関するスタッフへの適切なトレーニングの欠如によってさらに悪化し、資金洗浄や金融犯罪のリスクがさらに高まった。
アル・ラヤンはこれらの弱点を認識しており、FCAがシステムの不備に関する懸念を表明したにもかかわらず、それらを修正するための有効な変更を実施しなかった。
FCAが2017年にアル・ラヤンを訪問した後、銀行は自発的にさらなる高リスクの顧客を引き受けないことに合意した。銀行のシステムおよびコントロールの改善に続き、この制限は解除されたが、追加の改善が行われるまで銀行は一部の制限の対象となっている。
アル・ラヤンはFCAの調査結果を争わず、和解に同意したため、30％の割引が適用された。和解が成立しなかった場合、FCAは罰金574万8000ポンドを課していた。”
