英国金融行為監視機構（FCA）は、適切なマネーロンダリング対策（AML）管理を導入しなかったとして、アルラヤン銀行PLCに402万3600ポンドの罰金を科した。
2015年4月1日から2017年11月30日まで、アル・ラヤーンは適切な小切手を行わずに資金が銀行を通過し、英国内で使用されることを許可した。 同社は、その資金が金融犯罪に関連していないことを確認する必要があるにもかかわらず、顧客の富の源と資金源を適切にチェックしなかった。
多額の預金の取り扱いについて職員に適切な訓練が提供されていなかったことで失敗はさらに悪化し、マネーロンダリングや金融犯罪のリスクがさらに高まった。
FCAがシステムの不備について懸念を表明したにもかかわらず、アル・ラヤンはこれらの弱点を認識しており、それらを修正するための効果的な変更を実施できなかった。
FCAが2017年にアル・ラヤンを訪問した後、同行はリスクの高い顧客をこれ以上受け入れないことに自発的に同意した。 銀行のシステムと管理が改善されたことにより、この制限は現在解除されていますが、さらなる改善が行われている間、銀行には依然としていくつかの限定的な制限が課せられています。
アル・ラヤンはFCAの調査結果に異議を唱えず、和解に同意した。つまり、30％の割引を受ける資格があることを意味する。 和解が成立しなかった場合、FCAは574万8000ポンドの罰金を課すことになっていた。
