英国金融行動監視機構（FCA）は本日、2022年4月1日から2023年3月31日までの投資市場における消費者被害への取り組みをまとめたデータを発表した。
関連する期間中、FCA は次のことを行います。
新規に申請した消費者投資会社の5社に1社が市場への参入を阻止した。
無許可の企業または個人に関する消費者向け警告を 1,716 件発行しました。
無許可投資事業からの消費者救済として490万ポンドを確保した。
同時に、FCA の消費者向けの取り組みは、投資家が直面する課題を示しています。 FCA の消費者ヘルプラインへの潜在的な詐欺に関する問い合わせは 2020 年以降大幅に増加しており、この傾向は 2022/23 年も継続しました (年間 12% 増加)。
ScamSmart Web サイトの訪問者数も前年より 12% 増加しました。 FCA では、潜在的なリカバリー ルーム詐欺 (21%)、FCA なりすまし詐欺 (38%)、および仮想通貨詐欺 (17%) に関する問い合わせが大幅に増加しました。 ほとんどの消費者は投資前に詐欺の可能性について FCA ヘルプラインに連絡しますが、仮想通貨詐欺の可能性について FCA に連絡した消費者の 80% は投資後に連絡しました。
FCA は、2022 年 4 月から 2023 年 3 月までの間に、潜在的な無許可ビジネスに関する 25,000 件を超える報告を受け取りました。これらの報告の多くは、すでに当社に知られているか、FCA の権限の範囲外です。 規制当局は、残りの報告を情報収集のために記録するか、さらなる調査のための問い合わせとして公開します。 調査には、FCA が消費者に警告を発したり、Web サイトを削除する措置を講じたり、侵害を解決するために企業と協力したりするなど、無許可のビジネスを妨害する取り組みが含まれる場合があります。 最も深刻なケースは、FCA の正式な権限を利用して重大な違法行為に対する強制捜査となります。
FCAは現在、212の無許可企業および個人に対して48件の強制捜査を行っている。
レポートの量が多く複雑であるため、レポートの結果は多くの要因に応じて年ごとに異なる可能性があります。 これらには、レポートの性質、ケースをトリアージするための FCA のアプローチ、およびこの作業に専念できるリソースが含まれます。
過去の期間において、FCA は無許可企業に関して消費者に対して大幅な救済を獲得してきました。 2022/23年の490万ポンドは、より典型的な水準に戻ることになる。
