英国金融行動監視機構（FCA）は本日、アクティブ・ウェルス（UK）リミテッドのダレン・レイノルズ氏とアンドリュー・ディーニー氏に対して措置を講じたと発表した。
FCAはレイノルズ氏に221万2316ポンドの罰金を科し、金融サービス業での勤務を禁止することを決定した。 ディーニー氏には39万7,400ポンドの罰金が科され、金融サービスでの勤務が禁止された。
FCAは、レイノルズ氏が自分の個人的な利益を優先し、顧客の利益を明らかに無視していたことが判明した。 彼は、顧客に最高の結果をもたらすのではなく、アドバイザーに最高の手数料をもたらす商品を推奨することを奨励するビジネスモデルを不誠実に確立し、維持し、隠蔽し、これを悪用してアクティブ・ウェルスの顧客に不利益をもたらし、彼が101万ポンドを受け取ることができるようにした。 禁止されている手数料の支払い。
これらの支払いはレイノルズ氏と関係のある企業を通じて集められ、その本当の出所を隠すように意図的に設計されていた。
レイノルズ氏は、年金について決断せざるを得ない英国鉄鋼年金制度（BSPS）会員150人を含む670人以上の顧客に対し、自分たちにはふさわしくないとわかっている投資に資金をつぎ込むよう不誠実に助言した。 レイノルズ氏はFCAを不誠実に誤解させ、捜査に関連する証拠の隠蔽を無謀にも許可した。
FCAはディーニー氏に39万7,400ポンドの罰金を科し、金融サービス業での勤務を禁止した。
ディーニー氏は、アクティブ・ウェルスの顧客に不適切なアドバイスを提供し、禁止されている手数料の支払いを不正に受け取れるようにして、20万ポンドを超える個人的な金銭的利益を得ました。 その後、ディーニー氏の不正行為は、アクティブ・ウェルスの営業権と顧客データベースを買収して設立したフォーチュナ・ウェルス・マネジメント・リミテッド（フォーチュナ）でも続き、顧客に高リスク投資への投資をアドバイスするという自身の役割について繰り返しFCAに誤解を与えようとした。
2023 年 6 月までに、金融サービス補償制度 (FSCS) は、アクティブ ウェルスの元顧客 511 人に 1,980 万ポンドを超える補償金を支払いました。 少なくとも270人の顧客がFSCSの補償上限である5万ポンドを超える損失を被った。 この上限がなければ、賠償額は4,230万ポンドを超えることになる。
レイノルズ氏は自身の通知に関連してプライバシー保護を申請したが、上級法廷は2023年9月20日にその申請を却下した。ディーニー氏は2022年5月にFCAとの訴訟で和解した。
