イギリス金融行動監視機構（FCA）は、本日、マネーロンダリング法の変更に準拠する必要がある暗号資産関連事業者に対する期待事項を明示しました。
2023年9月1日から、イギリスの暗号資産関連事業者は、暗号資産の送金に関する情報（トラベルルールと呼ばれる）の収集、検証、共有を義務付けられます。
FCAが事業者に対して期待する点は次のとおりです：
- トラベルルールに準拠するために合理的な手段を講じ、すべての適切な注意を払うこと。
- サードパーティのサプライヤを使用している場合でも、トラベルルールの遵守に関しては、企業が責任を持ち続けること。
- トラベルルールを完全に遵守すること。これは、イギリスまたはトラベルルールを実施している他の管轄区域にある企業への暗号資産の送金または受け取りに適用されます。
- 他の管轄区域でのトラベルルールの実装状況を定期的に確認し、適切な場合は業務プロセスを適応させること。
- トラベルルールのない管轄区域への暗号資産の送金時には、受信企業が必要な情報を受け取れるかどうかを確認するために合理的な手段を講じること。
- 受信企業が必要な情報を受け取れない場合、イギリスの暗号資産事業者は依然として、マネーロンダリング規制（MLRs）によって要求される通りに情報を収集し検証し、それを暗号資産の送金前に保存する必要があります。
- トラベルルールのない管轄区域からの暗号資産の受け取り時には、受信企業が所在する国とその国のトラベルルールの状況を考慮する必要があります。イギリスの暗号資産事業者は、これらの要因を考慮して、受益者に暗号資産を提供するかどうかのリスクベースの評価を行うべきです。
トラベルルールは、暗号資産の送金に対する透明性を向上させ、犯罪者が暗号資産を不正な活動に使用するのを困難にすることを目的としています。
具体的には、トラベルルールは、暗号資産事業者が不審な取引を検知し、効果的な制裁スクリーニングを実施することを通じて、世界的なマネーロンダリング（AML）およびテロ資金調達（CTF）の取り組みを推進しています。
実装のタイムラインは、HMTが2022年7月にMLRsの改正を公表した後に続いています。具体的には、2017年のマネーロンダリング、テロ資金調達、資金移動に関する法律（支払い者の情報に関する情報）の規制の一部である第7A部分になります。
FCAの消費者保護と競争力の目標に合致して、トラベルルールは規制当局が暗号資産セクターの基準を引き上げる一環です。トラベルルールや2023年10月の暗号資産のための金融プロモーション制度などの強化された基準は、FCAが人々とイギリス市場の誠実性を保護し、イギリスの暗号資産セクターの持続的な競争力をサポートする方法の一環です。
