金融サービス監督のエイドリアン・A・ハリス氏は本日、コインベース社が、ニューヨーク州銀行法およびニューヨーク州金融サービス局に違反したコンプライアンスプログラムの重大な不履行に対して、ニューヨーク州に5,000万ドルの罰金を支払うと発表した。 DFS) 仮想通貨、送金機、取引監視、サイバーセキュリティ規制。
これらの失敗により、Coinbase プラットフォームは、とりわけ、詐欺の例、マネーロンダリングの可能性、児童性的虐待の疑いのある物質関連活動、麻薬密売の可能性など、重大な犯罪行為に対して脆弱になりました。
罰金に加えて、Coinbaseは問題を修復し、DFSが承認した計画に従ってコンプライアンスプログラムを強化するために、今後2年間でコンプライアンス機能にさらに5,000万ドルを投資することに同意した。
Coinbase は、2017 年以降、ニューヨーク州で仮想通貨事業および送金事業を行うための認可を同省から受けています。調査とその後の執行調査の後、同省は、Coinbase の銀行秘密法/マネーロンダリング対策プログラム (以下を含む) を認定しました。 そのKnow Your Customer/Customer Due Diligence（「KYC/CDD」）、トランザクション監視システム（「TMS」）、不審行為報告、制裁遵守システムは、Coinbaseの規模と複雑さを持つ金融サービスプロバイダーにとっては不十分でした。
関連期間のほとんどにおいて、Coinbase の KYC/CDD プログラムは、書かれたものと実装されたものの両方が未熟で不十分でした。 Coinbase は顧客のオンボーディング要件を単純なチェックボックスの実行として扱い、適切なデューデリジェンスを実施しませんでした。
Coinbase は、TMS によって生成されるアラートの量の増加に追いつくことができませんでした。 2021 年後半までに、Coinbase がアラートに対応できなかったため、未確認のトランザクション監視アラートが 100,000 件を超える大量の未処理の増加をもたらしました。
Coinbase の TMS 失敗の結果の 1 つは、未調査の TMS アラートが数か月間未解決のまま放置されていたため、Coinbase は法律で義務付けられている不審なアクティビティをタイムリーに調査し報告することが日常的に怠られていたことでした。 同省の調査では、不審な活動がコインベースに初めて知られてから数か月後に提出された多数のSARの例が判明した。
Coinbaseのコンプライアンスシステムの状態を考慮して、2022年初頭の調査中に、同省は状況を直ちに評価し、未解決の問題を解決するためにCoinbaseと協力し始めるために独立監視員を設置するという異例の措置を講じた。 同意命令の条件に基づき、独立監視機関はさらに1年間Coinbaseと協力し続けることになるが、延長は同省の独自の裁量で可能である。
同省の調査結果と迅速な行動に直接対応して、Coinbase は、DFS および DFS が任命した独立監視者の監督の下で、言及された問題の多くを修正し、より効果的で堅牢なコンプライアンス プログラムを構築し始めました。
