オーストラリア証券投資委員会（ASIC）は、小売OTCデリバティブ発行会社8社による金融サービス法違反の影響を受けた2,000社以上の個人顧客に対し、合わせて1,740万ドル以上の賠償金を支払ったことを監督した。
この報酬額は、2021 年 3 月以降に支払われている、または支払われることに合意されており、次の内容で構成されています。
ASICコーポレーションによって許可されたレバレッジ比率の制限を超えたCFDの発行により、2021年3月以降、差額契約（CFD）の異なる発行会社7社の1,500以上の個人顧客に対して合計430万ドルが支払われた、または支払われることに同意した（製品介入命令 – 差額契約) 商品 2020/986 (PIO); そして
2023年5月から9月にかけてバイナンス・オーストラリア・デリバティブとして取引されていたOztures Trading Pty Ltdのデリバティブ顧客523社に対し、約1,310万ドルが、個人顧客をホールセール顧客として誤って分類したため、その他のさまざまな金融サービス法違反が生じた。 バイナンスのオーストラリア金融サービスライセンスは、ライセンスの自発的取り消しの要請を受けて、2023年4月6日に取り消された。
CFD発行会社7社による禁止レバレッジ比率で発行されたCFD
CFD発行会社7社それぞれが支払った賠償金総額は数万ドルから数百万ドルに及んだ。 2023 年 7 月と 8 月に、ASIC は CFD 発行会社によって行われた補償金の支払いとその基本的な補償方法を見直しました。
影響を受けた顧客は、100種類のCFD商品にわたる15万件以上のCFD取引で、PIOが許可する最大レバレッジを超える損失を被った。
CFD発行会社は以下の7社です。
キャピタル コム オーストラリア Pty Ltd
CMC マーケット アジア パシフィック Pty Ltd
Eightcap Pty Ltd
IG オーストラリア (IG Markets Limited および IG Australia Pty Ltd)
ペッパーストーン グループ リミテッド
サクソ・キャピタル・マーケット（オーストラリア）リミテッド
StoneX Financial Pty Ltd はシティインデックスとして取引されています
CFD発行者7社はすべて、PIOのレバレッジ比率制限違反を自己報告し、ASICに是正プログラムを提案した。 これらのCFD発行会社の一部が特定した違反の根本的な原因には、CFD商品や個人顧客口座にレバレッジ比率制限を適用する際の手動ミスが含まれていました。
これら 7 つの CFD 発行会社はそれぞれ、影響を受けた消費者を補償するための修復プログラムを実施しました。
CFD発行会社7社が支払った報酬をASICが審査
ASIC は、7 つの CFD 発行会社の補償プログラムの一部が影響を受けた顧客に適切な結果をもたらしたことに満足していましたが、次のことを発見しました。
CFD発行会社のうち3社は、特定の行動仮定を用いてPIO違反による個人顧客の損失を見積もったため、そのプロバイダーがオーバーレバレッジのCFDをまったく発行していないかのように計算された金額よりも低い補償額となった。 そして
これら同じCFD発行会社3社と他のCFD発行会社1社は、PIOに違反して発行されたCFDで発生した手数料や料金、またはこれらの金額に対する利息を顧客に補償していませんでした。
ASIC の審査の結果、これら 4 つの CFD 発行会社は個人顧客に対して総額 280 万ドルを超える追加補償金を支払うか、支払うことに同意することになりました。 CFD 発行者 7 社はすべて、影響を受けた顧客の調査と修復を通じて ASIC に協力しました。
バイナンスによる小売顧客の卸売顧客としての誤分類
ASICの審査を受けて、Binanceは卸売顧客として誤って分類された小売顧客に補償を行いました。
バイナンスは、2023年2月24日に小売顧客をホールセール顧客として誤って分類したと発表したことを受け、2023年5月と6月にデリバティブ顧客505社に約780万ドルの補償金を支払った。 そして
2023年9月、バイナンスは、これらの個人顧客をホールセール顧客として誤って分類していたことが判明した後、さらに18のデリバティブ顧客に追加の補償として520万ドル以上を支払った。
Binance の誤分類の結果、これらの顧客は小売 OTC デリバティブ取引の際に通常の消費者保護を受けられませんでした (例: 設計および販売義務に基づく対象市場の決定の失敗)。 彼らは、2022年7月7日から2023年2月25日までの純取引損失と手数料をバイナンスによって補償された。
