オーストラリア証券投資委員会 (ASIC) は、ASIC Corporations and Credit (Amendment) Instrument 2023/589 を作成しました。これは、2023 年 10 月 20 日以降、ライセンシーが特定の報告可能な状況について通知を提出する必要がないように、報告可能な状況の制度を修正します。
報告義務のある状況制度の下では、オーストラリアの金融サービス (AFS) ライセンシーおよびオーストラリアの信用ライセンス所有者は、「中核的義務」の「重大な」違反とみなされるものを含む、報告可能な状況について ASIC に通知を提出することが自動的に義務付けられています。
本文書は、会社法第 1041H(1) 条または 2001 年オーストラリア証券投資委員会法 (ASIC 法) の第 12DA(1) 条における誤解を招くまたは欺瞞的な行為に関する規定の特定の違反および虚偽または誤解を招く行為を除外するためにこの要件を修正します。 ASIC 法の s12DB(1) における虚偽表示の規定は、中核的義務の重大な違反とみなされず、自動的に報告の対象となります。
除外の対象となるには、関連する違反は次の条件を満たす必要があります。
1 人の人物にのみ影響を与えるか、または複数の人物が共同で所有している、または所有することが提案されている金融商品、クレジット商品、消費者向けリース、住宅ローンまたは保証に関連する場合は、それらの人物が影響を及ぼします。
いかなる人に対しても経済的損失または損害を生じさせず、また生じさせる可能性が低い（その損失または損害がすでに修復されているか、修復される予定であるか、または修復される可能性があるかに関係なく）。 そして
他の報告可能な状況を引き起こさない、または引き起こす可能性が低い。
このような違反の例としては、実際の経済的損失や予想される経済的損失がない状況で、スタッフが電話中に顧客に許可されている 1 日あたりの外部送金の金額について誤ってアドバイスし、同じ電話で間違いを訂正することが挙げられます。 消費者へ。
2023 年 10 月 20 日以降、ライセンシーは、次の場合に報告すべき状況が生じたと信じるに足る合理的な理由があるかどうかを最初に知ったとき、または無謀なときから、最大 90 日間 (30 日から) 以内に ASIC に報告を提出する必要があります。 その状況には、以前に ASIC に報告された報告可能な状況の基礎的な状況と同じ、または実質的に類似した基礎的な状況がある。
