オランダ銀行 (DNB) は、Coinbase Europe Limited に対して 3,325,000 ユーロの行政罰金を課したと発表しました。
罰金は、Coinbaseが過去にDNBに登録せずにオランダで暗号サービスを提供しており、これは法律に違反しているとして課せられた。
オランダで暗号通貨サービスの提供を希望する企業は、オランダのマネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止法 (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrore – Wwft) に基づいて DNB に登録する必要があります。
Coinbase が Wwft に準拠しない場合、カテゴリー 3 の罰金が科せられます。 この罰金カテゴリーの基本額は 200 万ユーロで、最低額は 0 ユーロ、最高額は 400 万ユーロです。 DNB は、一般罰金計算ポリシーを適用して行政罰金の額を設定しました。 基準額は、違反行為の重大性と責任の程度に応じて増額されています。
罰金を増額するにあたり、DNBはCoinbaseが世界最大の暗号サービスプロバイダーの1つであるという事実を考慮した。 さらに、Coinbase にはオランダにその暗号サービスを利用する多数の顧客がいます。 さらに、Coinbase は、DNB に監督料を支払っておらず、DNB の通常の監督活動に関連するその他の費用も負担していないという点で、競争上の優位性を享受してきました。
罰金が増額されたさらに重要な理由は、違反が2020年11月15日から少なくとも2022年8月24日（DNBの審査終了日）までの長期間にわたって続いたことである。 このため、DNB は違反が非常に重大であるとみなしています。
ただし、Coinbase は常に DNB への登録を取得するつもりだったため、DNB は罰金を 5% 減額しました。 Coinbase は 2022 年 9 月 22 日に登録を取得しました。
暗号通貨サービスに関連するマネーロンダリングやテロ資金供与のリスクが高いため、暗号通貨サービスプロバイダーの登録要件が2020年5月21日に導入されました。 これは、暗号通貨取引に関連する匿名性に関連しています。 登録要件により、DNB は違法な資金の流れのリスクをより効果的に監視できるようになります。
Coinbaseは過去にDNBに登録せずにオランダで暗号サービスを提供することでWwftの目的に違反しました。 これは、コインベースがコンプライアンス違反期間中、2022年9月22日まで、異常な取引をオランダ金融情報局に報告できなかったことを意味する。その結果、この期間中、多数の異常な取引が捜査当局に気付かれなかった可能性がある。 期間。
Coinbaseは2023年3月2日までに罰金に異議を申し立てる必要がある。
