対象を絞った検査の結果について本日発表された報告書によると、金融業界規制当局（FINRA）は、調査した暗号資産通信の70％でFINRA規則2210（公衆との通信）に違反する可能性があることを特定した。
2022年11月、FINRAは暗号資産および暗号資産関連サービスに関して個人顧客と積極的にコミュニケーションをとっている特定の会員企業の実践を審査する対象を絞った試験を開始した。 FINRA は、これらの企業から受け取った小売通信が FINRA 規則 2210 に準拠しているかどうかを審査しました。この規則では、とりわけ、ブローカーとディーラーの一般大衆との通信が公平かつバランスのとれたものであること、および製品や商品に関する事実を評価するための健全な基礎を提供することが求められています。 サービスについて議論しました。
FINRA 規則 2210 は、虚偽、誇張、約束、不当、または誤解を招くような主張を禁止しています。 また、この規則は、提示された資料の文脈に照らして、コミュニケーションに誤解を招く恐れがある場合、重要な事実を省略することを禁止しています。
FINRA は 500 件を超える暗号資産関連の小売通信を調査しました。 これには、メンバーまたはその他の第三者によって、またはメンバーの関連会社またはその他の第三者によって提供された暗号資産に関して、FINRA メンバーファームによって配布または利用可能にされた通信が含まれます。 試験に参加した少数の企業が、違反の可能性のある通信の大部分を配布しました。
FINRA の広告規制部門は、ファンドのファクトシート、新聞の印刷広告、商品パンフレットなどの書面によるコミュニケーションだけでなく、同社による 90 分のポッドキャストや、 スーパーボウル中に15秒のスポット。
FINRA 規則 2210 の潜在的な重大な違反には以下が含まれます。
モバイルアプリを含むコミュニケーションにおいて、会員の関連会社またはその他の第三者を通じて提供される暗号資産と、会員自身が直接提供する商品およびサービスとを明確に区別していないこと。
暗号資産が現金または現金同等の商品のように機能するという虚偽の記述または暗示。
暗号資産に関するその他の虚偽または誤解を招く記述または主張。
これらの投資のさまざまな特徴やリスクを比較するための健全な根拠を提供せずに、暗号資産と他の資産（株式投資や現金など）を比較する。
暗号資産の仕組みとその中核的な機能とリスクに関する不明確で誤解を招く説明。
暗号資産がどのように発行、保有、譲渡、販売されるかについての明確な説明を省略し、暗号資産を評価するための健全な根拠を提供できない。
連邦証券法または FINRA 規則の保護が暗号資産に適用されるという虚偽の表示。 そして
証券投資者保護法に基づく証券投資者保護機構による特定の暗号資産の保護の範囲に関する誤解を招く記述。
