ニュージーランド金融市場庁（FMA）は、金融アドバイスプロバイダー（FAP）ライセンスに基づくいくつかの義務を遵守しなかったとして、ゴー・フィナンシャル・ソリューションズ・リミテッドを非難した。
今年初めのモニタリング調査中に、FMA は Go Financial Solutions が以下のことを行っていることを発見しました。
顧客に与えられたアドバイスに関する記録の保存が不十分であった
クライアントの状況に関する十分な情報を収集できず、クライアントに対する推奨が適切であることを証明できなかった
顧客が受け取った財務上のアドバイスを理解していることを確認できませんでした
顧客に財務上のアドバイスを提供する際に、注意、勤勉さ、スキルを発揮できませんでした。
Go Financial Solutions は、個人顧客に提供した金融アドバイスに関して不十分な記録を持っていました。 調査された顧客ファイルの中には、ゴー・ファイナンシャル・ソリューションズが顧客から受け取った情報とともに金融アドバイスを提供された人物に関する詳細が不完全であったり、性質や範囲の開示が不完全だったりする例があった。 クライアントに関するファイルメモの日付は曖昧で一貫性がなく、疑惑のクライアントとのやり取りがいつ行われたかを正確に特定することは困難でした。
FMAはまた、ゴー・ファイナンシャル・ソリューションズのアドバイザーが、顧客に財務アドバイスの意味を確実に理解させるための合理的な措置を講じていなかったことも認定した。
これらの失敗は、2013 年金融市場行為法に基づいてライセンスを受けた FAP が遵守しなければならない義務への違反でした。
Go Financial Solutions は、違反を是正し、将来的にライセンス義務に違反しないようにするための手順を概説した行動計画を FMA に提出する必要があります。 FMA は、Go Financial Solutions のこれまでの協力と、違反を是正するための取り組みに感謝します。 FMA は Go Financial Solutions のコンプライアンスと行動計画の完了を監視します。
