ブローカーのADM Investor Services International Limited（ADMISI）は、マネーロンダリング防止（AML）システムと管理が不十分だったとして、647万600ポンドの罰金を科せられた。
ADMISI のビジネスと顧客ベースの性質は、そのビジネス モデル、顧客の地理的位置、リスクの高い顧客が関与する事業の割合、および政治的に露出した人物を顧客として抱えていたため、潜在的に高レベルのマネーロンダリング リスクを示していました。
FCAは2014年にADMISIに対し、顧客をリスク別に分類する正式なプロセスが欠如していることなど、同社のAMLシステムに関する懸念を提起した。 FCAはADMISIが改善することを期待していた。
しかし、2016年の企業訪問中にFCAは重大な欠陥が残っていることを発見した。 特に：
同社の AML 顧客リスク評価は基本的なものであり、顧客の金融犯罪リスクを評価することはできませんでした。
全社的なマネーロンダリングのリスク評価は実施しなかった。
定期的な顧客レビューの形で適切に継続的な監視が行われているという証拠はほとんどありませんでした。
政策は時代遅れであり、古い法律を参照していました。
2016年の訪問後、ADMISIは、同社がマネーロンダリングや犯罪資金調達に利用される脅威を軽減するため、高リスク顧客からの取引を引き受けないことなどの要件に同意した。 2016 年 10 月末までに、ADMISI は特定された懸念事項に対処するための AML ポリシーと手順を導入しました。 さらなる是正措置の後、要件は 2018 年 1 月に解除されました。
同社はFCAの調査結果に異議を唱えず、FCAの一部争点となった訴訟手続きに基づき、FCAの規制決定委員会に適切な罰金レベルの評価を求める権利を行使した。 同社がFCAの調査結果を受け入れることに同意したことは、30％の和解割引の対象となることを意味した。 そうでなければ、FCAは924万3738ポンドの罰金を科していたはずだ。
