2023年7月14日、Peter CurrieとAndrew Currieは、詐欺とマネーロンダリングの罪で裁かれ、英国金融行動監視機構（FCA）によって5.5年と2.5年の禁錮刑を言い渡されました。
Collateralは2018年2月に破産手続きに入る前、FCAに認可および規制されていると詐称したウェブサイトでP2Pスタイルの投資を提供していました。
2015年12月、CollateralのディレクターであるPeter Currieは、別の会社であるRegal Pawnbrokers Ltdの詳細をFCAの公式登録に掲載されていたCollateralの詳細と入れ替えました。その後18か月間、会社はFCAの認可を受けていると宣伝され、これにより人々がCollateralプラットフォーム上のローンに投資するように促されました。
2018年1月、FCAはPeter Currieに登録の変更を発見し、Collateralに無許可の営業を停止するよう命じました。その後もCollateralは投資を受け入れ続け、PeterとAndrew CurrieはCollateralの顧客口座から約75万ポンドを引き出しました。
同時期に、Currie兄弟はFCAに通知せずに管理者を任命し、Collateralの資金から8,800ポンドを移転しました。
FCAは裁判所でこの管理者の任命を成功裏に争いました。FCAの介入によって任命された新しい管理者は、Collateral破綻時点で約1790万ポンドの顧客ローン残高のうち、約1100万ポンドの回収が見込まれないと推定しました。これは、ローンの担保として使用された不動産の評価額と、管理者が市場で実現できた金額との間の重大な不足のためです。
判決公判では、両被告はまた企業のディレクターに就任する資格が剥奪されました。
判決において、Griffith判事はPeter Currieに関して「Collateralは砂と不正の基盤の上に築かれた」と述べ、彼の不正な登録変更の結果としてそのように述べました。
Andrew Currieに関してGriffith判事は、「あなたの行動の最も明確な印象は、投資家を損なうためにより多くのお金を手に入れることでした」と述べました。
Andrew Currieは、地位による詐欺のための2年6か月の禁錮刑と、犯罪収益法2002年第327条に違反したマネーロンダリングのための2年6か月の禁錮刑を言い渡されました。両方の刑を同時に服役することとなります。
Peter Currieは、虚偽の陳述による詐欺のための3年6か月の禁錮刑、地位による詐欺のための2年の禁錮刑、および犯罪収益法2002年第327条に違反したマネーロンダリングのための2年の禁錮刑が言い渡されました。第2および第3の罪状は同時に服役しますが、第1の罪状とは連続して服役することとなります。
