オーストラリアの監督当局であるAPRA（Australian Prudential Regulation Authority）は、クリアリングハウスであるBank of Queensland Limited（BOQ）に対して、過去のリスク管理およびリスク文化の弱点を認め、これらの深刻な問題を解決することにコミットする法的に強制される取り決め（CEU）に同意しました。
このCEUは、2022年および2023年におけるAPRAの規律基準の違反を受け、APRAによるBOQのオペレーショナルリスク、コンプライアンス、およびリスク文化の審査に続くものです。CEUには、これらの問題の根本原因に関する独立した報告書の結果も取り入れられており、これはAPRAの要請に基づいて2023年4月に完成しました。
BOQはCEUに記載された弱点を認め、以下の点に同意しています：
- 弱点に対処するためにBOQが実施しているまたは実施するすべての活動を詳細に記述し、実施の明確なタイムラインを含み、各活動に対する責任者と担当者を指定する、是正計画を作成する。
- 是正計画をAPRAに提出し、APRAが持つ懸念事項に対処する。
- 是正計画の実施に関する独立したレビュワーを指名し、是正計画の実施状況、その持続可能性、または根本原因の解決にさらなる作業が必要かどうかについての書面報告を提供する。
さらに、APRAはBOQに対して、2023年5月30日から有効となる50百万ドルのオペレーショナルリスクキャピタルアドオンを保有するように要求します。キャピタルアドオンは、BOQがCEUに基づく是正アクションプランをAPRAの満足に達するまで継続的に適用されます。
APRAのチェア、John Lonsdale氏は以下のように述べています：
「BOQは財務的に健全で、主要な資本要件および流動性要件を十分に満たしていますが、特に非金融リスク、マネーロンダリング、およびテロ資金供与の分野で、そのリスク管理フレームワークには重大なギャップがあり、これらを優先して解決する必要があります。
本日発表されたCEUとAPRAが適用したキャピタルオーバーレイは、BOQにとって重要な是正アジェンダを実現するための強固な基盤と明確なインセンティブを提供します。
私はAPRAの懸念をBOQの議長およびCEOに直接伝えました。彼らは私たちが求めていることを理解し、ここ数か月でそれを実現するための重要なステップを踏んでおり、私たちは根本的な問題に対処する最終的で包括的な是正計画を受け取り、承認することを期待しています。」
