米国証券取引委員会（SEC）は本日、デュアル登録のブローカーディーラーおよび投資顧問であるCentaurus Financial, Inc.、支店マネージャーのRicky A. Mantei、および登録代理人のAtul Makhariaが、Centaurusの一部の小売ブローカージの顧客に対する可変利率構造型商品（VRSPs）の不適切な勧告に関連する罪状で和解することを発表しました。
SECの勧告によれば、VRSPsは、大手のよく知られた金融機関によって発行された、15年以上の償還期間を持つ複雑な構造の証券です。VRSPsは最初に通常1〜3年間の保証付き固定金利支払いを提供し、その後可変金利支払いに切り替わります。可変金利期間中、VRSPsは金利支払いを停止する可能性があります。さらに、SECの勧告によれば、投資家は、VRSPsの参照証券指数が償還時に指定された割合以上に低下した場合、償還時に投資元本の一部または全部を失う可能性があります。
SECの勧告によれば、2016年6月から2019年7月までの期間、MakhariaとCentaurusのサウスカロライナ州レキシントン支店の他の7人の登録代理人は、特定の顧客の財政状況とニーズを考慮した上で、94人の小売顧客に対してVRSPsを勧め、これらの勧告は適切ではありませんでした。
SECの勧告によれば、Makhariaはこれらの不適切な勧告のうち50回を30人の顧客に行いました。また、SECの勧告によれば、Centaurusは顧客固有の適格性手続きを実施せず、ManteiはCentaurusの顧客固有の適格性手続きに従わなかったとしています。Centaurusはまた、連邦証券法のブローカーディーラーの帳簿と記録の規定に違反しました。
SECの勧告によれば、Centaurusは1933年の証券法のセクション17(a)(2)および17(a)(3)、1934年の証券取引法のセクション17(a)およびその下のルール17a-4(e)(5)、17a-4(f)(2)、17a-3(a)(17)(i)(B)(3)に違反し、Makhariaは証券法のセクション17(a)(2)および17(a)(3)に違反し、ManteiはCentaurusとMakhariaの証券法のセクション17(a)(2)および17(a)(3)の違反を引き起こしました。
SECの勧告によれば、CentaurusとManteiはExchange Actのセクション15(b)(4)(E)および投資顧問法のセクション203(e)(6)の意味でCFI RRs（Centaurus Financial, Inc. Registered Representatives）を適切に監督しなかったとして、CentaurusとManteiも違反しています。これにより、CFI RRsは証券法のセクション17(a)(2)および17(a)(3)の違反を防止または検出するために行動しなかった。
SECの勧告には、Centaurus、Mantei、およびMakhariaが今後これらの違反を停止および差し控えることに同意したという趣旨の内容が含まれています。Centaurusは戒告に同意し、4876ドルの返還金と623ドルの先取り金利、および75万ドルの民事制裁金を支払うことに同意し、独立したコンプライアンスコンサルタントを雇うことに同意しました。
Manteiは92650ドルの返還金と11842ドルの先取り金利、およ
