英国金融行動監視機構（FCA）は2020年3月以降、企業が投資家に10％の減価償却通知を発行することを義務付ける一時措置を導入した。 この要件は、COBS 16A.4.3 UK に再現されている MiFID 組織規則の第 62 条から生じます。
この措置は当初、コロナウイルス（新型コロナウイルス感染症）に関連した市場の変動や英国のEU離脱移行期間中に企業が消費者をサポートできるようにするために導入された。 FCAは、一定の基準が満たされる限り、企業の継続的な要件遵守に対して監督上の柔軟性を示すと述べた。
2021年、FCAは、財務省が卸売市場レビュー（WMR）の一環として要件の将来に関する政策作業を実施する間、暫定措置を2022年12月31日まで維持すると発表した。
財務省は現在、英国版MiFID組織規則の第62条を取り消す法定文書(1297/2022)を議会に提出した。 この法改正は 2023 年 1 月に施行される予定です。
FCAは、第62条の取り消しを待って、暫定期間中の企業に対する一時措置を延長することを決定した。規制当局は、いずれの場合も企業が次のような措置を講じることを条件として、COBS 16A.4.3UKに再現されている通知要件の違反については措置を講じない。 行動上の期待に応えます。
個人顧客にポートフォリオ管理サービスを提供する企業には、次のことが期待されます。
現在のレポート期間中に少なくとも 1 回の通知を発行し、ポートフォリオまたはポジションの価値が少なくとも 10% 減少したことを個人顧客に示します。
現在のレポート期間中にポートフォリオまたはポジションの値がさらに 10% 以上減少した場合、同様の通知を受け取れない可能性があることをクライアントに伝えます。
市場状況に関する一般的な最新情報を提供する、個人化されていないコミュニケーションにクライアントを誘導します。 これらの更新は、企業のウェブサイトなどのパブリックチャネルを通じて提供される場合がありますが、消費者が衝動的に行動するのではなく、投資について熟慮した決定を下せるように、ポートフォリオやポジション価値の変化を文脈化することを目的としている必要があります。
クライアントに、ポートフォリオの価値を確認する方法と、さらなる情報を入手したりアドバイスを求めたい場合の会社への連絡方法を思い出させます。
企業は、顧客の利益に十分な配慮を払い、顧客を公平に扱い（原則 6）、顧客の情報ニーズに十分な配慮を払い、明確かつ公正かつ明確な方法で顧客に情報を伝達する義務を思い出させられます。 誤解を招くものではない（原則7）。
