水曜日、連邦準備制度理事会は、ドイツ銀行AG、そのニューヨーク支店、および他の米国関連会社に対する2つの執行措置を発表しました。
まず、理事会は同意命令と1億8600万ドルの罰金を発表しました。これは、制裁の遵守と資金洗浄防止コントロールに関する理事会の2015年および2017年の同意命令に違反する不安全で無謀な実践に基づくものです。
理事会は、ドイツ銀行が2015年および2017年の同意命令の下で不十分な是正進捗を遂げ、ダンスケ銀行のエストニア支店との過去の関係に関連する資金洗浄の内部コントロールおよびガバナンス手続きに欠陥があることを発見しました。
この同意命令により、ドイツ銀行には、理事会の前回の命令のいくつかの重要な要件の完了を優先させるよう求められます。
別途で、理事会はドイツ銀行のガバナンス、リスク管理、およびコントロールに関連する一般的な欠陥に対処するための書面による合意を発表しました。
ドイツ銀行は、以下の声明を発表しました。
「当行は、金融犯罪防止およびコンプライアンスコントロールに特に重点を置いた強固なリスク管理プログラムを維持することにコミットしています。連邦準備制度の書面による合意および同意命令は、過去の執行措置や合意に遵守することで遅れがちだった点、および2015年に解消した対応銀行業務関係に関連しています。我々は、連邦準備制度が、近年我々がコントロール弱点の是正と解決に進展したことを認識していることを評価します。また、これらの措置が、我々が自らの約束を守り、近い将来に是正の義務を果たす必要性を再確認していることも認識しています。
この取り組みの一環として、我々は幾つかの行動を起こしました。これには、顧客相手尋問の拡充、および取引モニタリングの徹底的な向上が含まれ、2019年以降、効果を高め、グローバル金融犯罪対策チームを25％以上増員し、2,000人以上にしました。過去2年間で築いた勢いを考慮すると、我々は規制当局の期待に応えるための好位置にあると信じています。課した罰金の大部分は以前の四半期に取った手当で大きく相殺され、残りは当行が公表した第2四半期の費用ガイダンス内にあります。」
