マルタ金融規制当局 マルタ金融サービス庁（MFSA）は、投資会社の最高経営責任者とコンプライアンス責任者に「最高経営責任者各位」の書簡を発行し、サービスと商品のコストと手数料についてより透明性を高めるよう求めた。
この書簡は、市場の投資会社の品質とコンプライアンスを評価するために実施されたミステリーショッピングの調査結果に基づいている。
規制当局は、提供されるサービスや製品に関して顧客に提供する必要がある重要な文書が適切なタイミングで確実に受け取られるようにするために、認可を受けた企業が関連する管理、プロセス、手順を整備することが非常に重要であると述べた。 取引が完了する前に。 コストと料金に関する情報は、クライアントの明示的な要求に応じて提供されるのではなく、自発的に提供される必要があります。 オンラインで存在する企業、またはモバイル アプリケーションを提供する企業は、そのような情報に簡単にアクセスできることを保証する必要があります。
MFSAの行動監督責任者サラ・ピュリス博士は次のようにコメントした。
「当局として、私たちは投資家であることがどのようなものなのか、そして投資会社がどの程度規則に従っているのかを知りたかったのです。 私たちはこの経験から多くのことを学び、市場の監督方法を改善するのに役立ちました。 また、業界で何がうまく機能し、何が修正される必要があるのかもわかりました。」
書簡には他にもいくつかの推奨事項が含まれています。 当局は、認可を受けた企業に対し、業界の知識を最新の状態に保ち、高水準のプロフェッショナリズムを維持するために、アドバイザーに対する継続的な教育要件を設けるよう奨励した。 また、アドバイザーは、誤解を避けるために、クライアントに対して、アドバイスサービスを提供しているのか、それともそれ以外のサービスを提供しているのかを明確にする必要があります。
MFSAは、投資サービスライセンス保有者による個人顧客向けの口座開設プロセスを評価するために、2022年にミステリーショッピング演習を実施した。 この演習は、EUレベルで調整されたESMAの共通監督活動の一環であった。 これには、小売見込み客のシミュレーションプロファイルを使用して、選ばれた 8 社との対面およびオンラインでのやり取りが含まれていました。
MFSAはまた、2022年の共通監督措置（CSA）の主な調査結果と、MIFID II要件から生じるコストと料金に関する情報に関するミステリーショッピング演習に関する回覧も発行した。
MFSAは、投資サービス会社に対し、報告書の観察結果と調査結果に基づいてギャップ分析を実施するよう奨励しており、今後も投資会社による関連規則や規制の順守状況を監視し、場合によってはそのような問題に関して特定の会社と連携する予定である。
「Dear CEO」レターは、MFSA が取締役会や CEO を含む規制対象組織の経営陣とコミュニケーションをとる直接的な手段です。 通常、これらの手紙は、テーマ別のレビューやミステリー ショッピングの演習など、さまざまな監督上のやり取りの後に行われます。 これらの手紙は MFSA の Web サイトで公開されています。
MFSA の CEO への手紙の全文は、こちら (pdf) でご覧いただけます。
