ニューヨーク金融サービス局（DFS）のアドリアン・A・ハリス局長は、本日、破産または同様の手続きの際に顧客をよりよく保護するための規制ガイダンスを発表しました。
ハリス局長は、「DFSの仮想通貨規制は2015年以来、ニューヨーカーを守ってきた」と述べています。「本日のガイダンスは、DFSが規制対象となる仮想通貨企業に対して、顧客資産の保管に関する私たちの期待を思い出させるものです。」
このガイダンスは、部署がライセンスまたは憑拠を与えたエンティティに適用されます。これらのエンティティは、顧客の代理で仮想通貨資産を預託、保管、保持することが求められます。
ニューヨークの仮想通貨規制では、企業に、顧客資産を保護する方法での仮想通貨の保持、包括的な帳簿や記録の管理、商品やサービスに関連する重要な条件や条件を適切に開示し、収容サービスを含む、誤解を招くようなマーケティング資料や不正確な説明や隠し事を行わない、ということを含む、他のことを行うよう求めています。
BitLicenseやLimited Purpose Trust Charterの下で運営されるエンティティは、DFSの監督と検査によってまたは必要な場合には、執行措置を経て、これらの要件を満たすように求められます。
破産に関する新たな規制ガイダンスは、以下を取り扱っています：
– 顧客の仮想通貨の分離と別の会計：顧客の仮想通貨を適切に保管し、適切な帳簿や記録を保つためには、VCEカストディアンは、顧客の仮想通貨を、VCEカストディアンおよびその関連エンティティの企業資産から別個に管理し、第三者リレーションシップに適用されるVCEカストディアン内部の経理アカウント上で、それを分離するべきです。
– VCEカストディアンの顧客の仮想通貨への限定的な利益と使用：顧客が資産を安全な取り扱いのためにVCEカストディアンに渡した場合、部署は、VCEカストディアンが顧客との債務者-債権者関係を確立しない限り、カストディアンが保管および安全な取り扱いサービスを実施する目的でのみ、顧客の資産の所有権を行使することを期待しています。
– 代行保管手続き：適切なデューデリジェンスを行った後、VCEカストディアンは、部署によって承認された場合に限り、サードパーティとの代行保管手続きを通じて、顧客の仮想通貨の安全な保管を行うことができます。
– 顧客開示：VCEカストディアンは、各顧客に対して商品、サービス、活動に関連する一般的な条件と条件、およびカストディアンが保管中の仮想通貨をどのように分離し、帳簿に記載するか、そして顧客が保有する仮想通貨の財産権利について明確に開示することを期待されています。さらに、VCEカストディアンの顧客契約は、債務者-債権者関係ではなく、保管関係を結び入れる意図を明確にするべきです。
