ニュージーランド金融市場庁（FMA）は、新しい金融アドバイス体制における最後の重要なマイルストーンを達成しました：過渡ライセンスフェーズの終了。2023年3月17日から、すべての金融アドバイスプロバイダー（FAP）は、小売顧客に対して規制された金融アドバイスを提供するために、FMAから完全なライセンスを取得するか、またはその下で運営する必要があります。
これは、2021年3月15日からの2年間の移行期間に続くもので、この期間中、彼らは過渡的なライセンスの下で運営することが許可されていました。
これらの要件は、金融サービス法改正法（FSLAA）によって導入され、金融アドバイスサービスの職業的行動規範および倫理的行動、能力、知識の基準への遵守を含んでいます。すべてのアドバイザーは、クライアントが無料で利用できる承認された紛争解決スキームの一部である必要があります。
FMAの預金、保険、アドバイス担当ディレクターであるマイケル・ヒューズ氏は、2023年3月17日現在で直接ライセンスを取得したか、または認可された組織として運営している2,500を超える金融アドバイスプロバイダーがいると述べ、これには個人事業主や小規模な企業、複数のアドバイザーを雇用している大規模な企業も含まれています。
ヒューズ氏は、「これらの完全なライセンスを取得したアドバイザーの総数は、2024年9月に初めて提出されるライセンス保有者の登録にそれぞれの詳細がリンクされたときに確定されます」と述べました。
クラス1ライセンスは単独アドバイザービジネス向けです。 クラス2ライセンスは複数のアドバイザーを雇用するビジネス向けです。 クラス3ライセンスは大規模な組織向けで、スタッフの中から指名された代理人を雇用しています。 ヒューズ氏は次のように述べています：
「今後は、ライセンスを取得したアドバイスプロバイダーの監視と監督に焦点を当て、ライセンス保有者が毎年提出する規制リターンのための質問を最終的にまとめた後、最初は2024年9月に提出されます。」
