ニューヨーク州の検事総長であるレティシア・ジェームズ氏は、本日、仮想通貨企業であるジェミナイ・トラスト・カンパニー、ジェネシス・グローバル・キャピタルLLCおよびその関連企業、デジタル・カンシーグループ社（DCG）に対して包括的な訴訟を提起しました。この訴訟は、少なくとも29,000人のニューヨーカーを含む23万人以上の投資家を10億ドル以上の資金でだまし取ったとされます。
ニューヨーク州検事総長事務所（OAG）の調査によると、ジェミナイは、ジェネシスと共同で実施したジェミナイ・アーンという投資プログラムについて投資家に嘘をついたとされます。ジェミナイは繰り返し、ジェネシスとのジェミナイ・アーンプログラムを通じた投資が低リスクであると投資家に保証しました。しかし、OAGの調査によると、ジェミナイの内部分析によれば、ジェネシスの財務状況はリスクがあることが判明しています。
訴状によれば、ジェミナイはジェネシスの融資が過少担保であり、また一時はサム・バンクマン＝フリードのアラメダ社との融資が大幅に集中していることを知っていましたが、これを投資家に公表しなかったとされます。
訴状はまた、ジェネシス及びその元CEOである諸（そいちろう）聡一郎氏、親会社であるDCG、そしてDCGのCEOであるバリー・シルバート氏に、投資家や一般市民を巻き込んで11億ドル以上の損失を隠蔽したとして訴えています。これにより、数千人の投資家が何百万ドル、場合によっては生活貯蓄を失う結果となりました。
ジェミナイは、ニューヨークを拠点とするデジタル資産プラットフォームであり、投資家が仮想通貨の売買を行うことができます。2021年2月、ジェミナイはジェネシスと共同でジェミナイ・アーンという投資プログラムを開始し、ジェネシスは資産を第三者に貸し出して利益を得て、その利益の一部を投資家に還元することで収益を生み出していました。ジェミナイは、ジェミナイ・アーンに投資する際に、ジェネシスをリスク管理のフレームワークで審査したとし、信頼できる企業であると投資家に伝えていました。しかし、OAGは、ジェミナイの内部リスク分析によれば、ジェネシスへの融資はリスクがあることを明らかにしました。また、プログラムが始まった2021年2月から2022年11月までの間、ジェミナイの内部リスク分析によれば、ジェネシスの融資台帳はリスクがあり、一部の取引先に高度に集中していたとされます。
この訴状によれば、ジェミナイはプログラム開始からわずか1年後の2022年2月に、ジェネシスの信用格付けを投資適格（BBB）からジャンク（CCC）へと引き下げたにも関わらず、この格付けの引き下げを公表せずに、低リスクであるとしてジェミナイ・アーンを宣伝し続けました。
OAGの調査では、2022年7月にはジェミナイの経営陣がジェミナイ・アーンプログラムを終了することを協議し、ある経営陣はジェネシスの財務状況をリーマンブラザーズの崩壊前と比較していました。さらに、2022年夏にはジェミナイのリスク担当者が自身の投資をジェミナイ・アーンから撤回しましたが、ジェミナイは投資家にこれらのリスクに関する有意な警告を提供せずにいました。
ジェミナイは、ジェネシスを介して投資する際のリスクを投資家に通知し、保護することに失敗した一方で、訴状はジェネシスが投資家、ジェミナイ、一般市民に11億ドル以上の損失を隠蔽しようとしたと主張しています。2022年6月に、ジェネシスの最大の借り手であるスリー・アローズ・キャピタルが数十億ドルの貸付を怠りました。同時期に、ジェネシスは別の借り手であるバベル・ファイナンスから1億ドル以上を失いました。合計して、ジェネシスは11億ドル以上を失っていました。
訴状は、ジェネシスがスリー・アローズ・キャピタルに対する適切な監査を行っていないとして非難しています。さらに、ジェネシスは、借り手の財務諸表を定期的にチェックしているとジェミナイに主張したことも虚偽であったとOAGは発見しました。
OAGはまた、ジェネシス、DCG、およびその幹部がジェミナイ、ジェミナイ・アーンの投資家、一般市民に対してジェネシスの実際の財務状況を隠蔽しようとしていたと断言します。これらの損失を隠蔽するため、DCGとジェネシスは10年後に1%の利子率でジェネシスに11億ドルを支払うことを約束した11億ドルの手形取り決めに同意しました。訴状は、この手形取り決めは、ジェミナイ・アーンの投資家や一般市民に対してジェネシスの実際の財務状況や事業運営能力について詐欺を働くためのものであると述べています。
ジェネシスはジェミナイにだけでなく、損失を隠蔽するための虚偽の報告書を提出しました。2022年7月から2022年11月までの間、ジェネシスはジェミナイに「現在の資産」の価値を記載した報告書を提出しました。この「現在の資産」とは、1年間で現金または現金同等に減少する可能性のある資産のことを指します。報告書には、この手形取り決めを10年後に支払われる資産と偽って記載しました。
この訴訟を通じて、検事総長ジェームズ氏は、ジェミナイ、ジェネシス、DCG、およびその幹部に対して、ニューヨーク州内または州外での証券および商品の売
