ニュージーランドの金融市場庁（FMA）は、Aurora Financial Group Limitedに対して、KiwiSaverのリターンに関して既存および潜在的なクライアントを誤誘導したとして非難しました。
FMAのレビューの結果、Aurora Financialは、金融市場行動法2013のセクション19および22に基づく2つの市場サービスライセンス契約違反を実質的に犯したと判明しました。
Aurora Financialは、ファイナンシャルアドバイスプロバイダーで、2021年9月から2022年5月までの間、一対一のアドバイスセッションでクライアントや潜在的なクライアントにAurora KiwiSaver Scheme fundsを推奨しました。Aurora fundsは、FMAによって2021年7月に登録された後に始まりました。
クライアントセッションおよびアドバイス声明では、Aurora fundsに関連する1年および年率リターンの数字が提示されました。これらの数字は、Aurora fundsが始まった後にAurora fundsが投資される基礎となる第三者ファンドの歴史的なリターンに基づいていました。これにより、Aurora fundsが実際には存在しなかった歴史を持っているかのような印象を与えました。
リターンの数字の下にある細かいプリントは、クライアントが提示されたリターンがAurora fundsではなく基礎となるファンドによって達成されたものであることを理解するには十分に明確または顕著ではありませんでした。
さらに、Aurora Financialは、Aurora fundsが開始され、短期リターンデータが利用可能になった後も、実際のリターンでリターンの数字を更新または置き換えませんでした。
Aurora Financialは、2022年5月にリターンの数字の使用を中止しました。
Aurora fundsの実際のリターン（2021年9月から2022年5月）は異なる市場状況で達成され、Aurora Financialが提示した歴史的なリターンよりも低かったです。リターンの数字が使用された期間中、4051人の受けたアドバイスのうち2474人のAurora FinancialのクライアントがAurora fundsに参加しました。
FMAは、Aurora Financialの行動が誤誘導または誤誘導の可能性があり、虚偽または誤解を招く表現をする結果となったと結論づけました。
影響を受けたクライアントがこの問題に関して懸念を抱いている場合、アドバイザーまたはAurora KiwiSaver Schemeに連絡するべきです。
